KYC & AML beleid van Lalabet

KYC- en AML-processen worden toegepast om de identiteit van iedere rekeninghouder vast te stellen, fraude te voorkomen en financiële criminaliteit tegen te gaan, in overeenstemming met Nederlandse regelgeving en rapportageverplichtingen.

Deze procedures zijn gericht op een gecontroleerde speelomgeving waarin persoonsgegevens zorgvuldig worden gebruikt en de bescherming van de speler centraal staat.

• Waarborging van eerlijk spel en fair play
• Versterking van gebruikersveiligheid en accountbescherming
• Transparantie over wie toegang heeft tot een spelersrekening
• Naleving van wettelijke en toezichteisende verplichtingen in Nederland
• Beperking van risico’s op witwassen, fraude en andere illegale praktijken

Elke nieuwe gebruiker moet een identiteitscontrole doorlopen voordat de rekening volledig kan worden gebruikt. Deze controle kan ook later worden herhaald als onderdeel van doorlopend toezicht of wanneer transacties dit volgens de wettelijke vereisten noodzakelijk maken.

Bij de KYC-procedure kan om de volgende categorieën documenten worden gevraagd in het kader van ID-verificatie en documentaanlevering:

• Een geldig, door de overheid afgegeven identiteitsdocument met foto (bijvoorbeeld paspoort, identiteitskaart, verblijfsdocument)
• Een document waaruit het woonadres blijkt (zoals een recent bankafschrift of een factuur van een nutsbedrijf)
• Bewijs dat de gebruikte betaalmethode eigendom is van de rekeninghouder (bijvoorbeeld een gedeeltelijk afgeschermde kopie van een bankpas of een rekeningoverzicht)
• Aanvullende documenten wanneer het risicoprofiel of ongebruikelijke transacties dit noodzakelijk maken volgens de regelgeving

Documenten dienen leesbaar, volledig en actueel te zijn. Onjuiste of onvolledige gegevens kunnen leiden tot beperkingen op de rekening.

Lalabet past verschillende maatregelen toe om witwassen van geld, financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten te voorkomen. Daarbij worden alle activiteiten op het platform beoordeeld aan de hand van de toepasselijke Nederlandse en Europese regelgeving.

Onderstaande beheersmaatregelen maken deel uit van het AML-raamwerk en de monitoring van transacties:

• Doorlopende controle van stortingen, opnames en spelactiviteiten om ongebruikelijke patronen te signaleren
• Gebruik van geautomatiseerde detectieregels om verdachte activiteiten en afwijkend speel- of transactiegedrag te herkennen
• Verscherpt cliëntenonderzoek voor situaties of gebruikers met een hoger risico, zoals bij grote of complexe transactiepatronen
• Periodieke beoordeling van grote, ongewone of herhaaldelijke overboekingen die niet passen bij het gebruikelijke profiel van de rekeninghouder
• Toekenning en herziening van een risicoscore per klant op basis van onder meer speelgedrag, betaalgedrag en herkomst van middelen
• Screening op sanctielijsten en politiek prominente personen (PEP’s) volgens de toepasselijke sanctiewetgeving
• Melding van ongebruikelijke transacties aan de bevoegde autoriteiten waar dit wettelijk verplicht is, inclusief vastlegging van alle relevante gegevens en naleving van rapportageverplichtingen

Om naleving van KYC- en AML-regels te waarborgen, gelden beperkingen op het gebruik van het platform. Deze beperkingen zijn bedoeld om misbruik van accounts, betaalmiddelen en persoonsgegevens te voorkomen en de integriteit van het spelsysteem te beschermen.

De volgende activiteiten zijn niet toegestaan:

• Het aanmaken of gebruiken van meerdere accounts door één persoon (multi-accounting)
• Gebruik van vervalste, gewijzigde of gestolen documenten bij identiteitscontrole of documentaanlevering
• Pogingen om gelden van illegale herkomst in te brengen, door te sluizen of te verhullen via het platform
• Manipulatie van systemen, spellen of transacties om een oneerlijk voordeel te verkrijgen
• Het delen, verhuren of verkopen van accounttoegang aan derden
• Gebruik van betaalmiddelen die niet op naam staan van de geregistreerde rekeninghouder of waarvoor geen controleerbare machtiging bestaat
• Onjuiste voorstelling van identiteit, woonadres, herkomst van middelen of andere kerngegevens die relevant zijn voor KYC-onderzoek

Overtreding van dit KYC- en AML-beleid kan leiden tot ingrijpende maatregelen, die worden genomen conform de toepasselijke wet- en regelgeving en de interne procedures.

Niet-naleving kan leiden tot tijdelijke of permanente blokkering van het account, bevriezing of inbeslagname van tegoeden die in verband worden gebracht met verdachte activiteiten, annulering van plaatsen van inzetten of reeds behaalde winsten, melding van de betrokken persoon en transacties aan de bevoegde autoriteiten waar dit is vereist.

Gebruikers zijn verplicht om bij registratie en gedurende het gebruik van het platform juiste, volledige en actuele persoonsgegevens te verstrekken. Iedere rekeninghouder moet de gevraagde identiteitscontrole en documentaanlevering tijdig afronden, zodat de aanbieder de wettelijke controles kan uitvoeren.

Bij verzoek om aanvullende informatie of documenten, bijvoorbeeld bij een hogere risicoscore of bij ongebruikelijke transacties, dient de gebruiker volledig en tijdig te reageren. Betalingen naar en vanaf het account mogen uitsluitend plaatsvinden via betaalmethoden die aantoonbaar op naam staan van de rekeninghouder.

Spelers wordt gevraagd om mogelijke verdachte activiteiten op hun account direct te melden, zoals ongeautoriseerde inlogpogingen, ongebruikelijke transacties of signalen van fraude. Deze samenwerking ondersteunt verantwoorde kansspelen, versterkt de accountbescherming en helpt om misbruik tijdig te stoppen.

Lalabet hecht belang aan eerlijk spel en transparantie om een veilige en gecontroleerde speelomgeving te behouden. Dit beleid draagt bij aan gebruikersveiligheid, verantwoord spelen en bescherming van de integriteit van het kansspelaanbod.

De volgende uitgangspunten zijn leidend:

• Strikte naleving van KYC- en AML-standaarden en overige wettelijke vereisten
• Vertrouwelijke behandeling en passende beveiliging van alle persoonsgegevens
• Voortdurende monitoring van transacties en spelgedrag om verdachte activiteiten te herkennen
• Voorkomen van manipulatie, misbruik van bonussen en andere vormen van oneerlijk gedrag
• Toegankelijke ondersteuning aan gebruikers bij vragen over veiligheid, identiteit en accountbescherming
• Gedeelde verantwoordelijkheid tussen aanbieder en speler bij het signaleren van risico’s en onregelmatigheden
• Gelijke voorwaarden en gelijke behandeling voor alle gebruikers, ongeacht inzetniveau of speelfrequentie